Miks kasv jääb sageli finantside taha kinni?

Paljud ettevõtted jõuavad punkti, kus nõudlust on, meeskond on tubli ja toode töötab, aga kasv jääb ikka toppama. Põhjus ei ole tihti müügis ega turunduses, vaid finantsides: raha, süsteemid ja juhtimisinfo ei jõua ettevõtte kasvuga kaasa.

Allpool on viis kõige sagedasemat põhjust, miks kasv finantside taha kinni jääb.

1. Kasv nõuab raha enne, kui see raha toob

Uued tellimused tähendavad tihti materjali, laovaru, töötajate palku ja ettemakse tarnijatele juba enne, kui klient on maksnud. Mida kiiremini ettevõte kasvab, seda rohkem raha on „teel“. Ilma rahavoo prognoosita tuleb see üllatusena just siis, kui kõik näib minevat hästi.

2. Hind ei kata kasvu kulusid

Kui hind on paika pandud ajal, mil ettevõte oli väiksem, ei pruugi see katta uusi kulusid: juhtimist, tarkvara, kontorit ja teist töötajat. Müük kasvab, kasum mitte. Kasumlikkus toote, kliendi või projekti kaupa näitab, kus hinda on vaja üle vaadata.

3. Juhtimisinfo jääb maha

Kasvavas ettevõttes on rohkem tooteid, kliente, projekte, mõnikord ka ettevõtteid ja riike. Kui raamatupidamine näitab ainult kogu ettevõtte tulemust kuu-poolteist hiljem, ei näe juht, kus kasv tegelikult raha teenib.

4. Pank ja investor küsivad numbreid, mida pole

Kasvu rahastamiseks küsib pank prognoosi, investor finantsmudelit ja mõlemad soovivad näha, et ettevõtte numbrid on usaldusväärsed. Kui need tuleb kokku panna viimasel hetkel, lükkub rahastus edasi või jääb saamata.

5. Kõik finantsotsused on omaniku peas

Alguses on see loogiline. Kasvades muutub omanik aga pudelikaelaks: iga hinnapakkumine, makse ja investeering ootab tema aega. Mida rohkem otsuseid toetub selgetele numbritele ja kokkulepitud reeglitele, seda vähem sõltub kasv ühest inimesest.

Kaks lugu meie klientidelt

Reverse Resources: Zaporožetsist Lamborghini, sõidu pealt

Reverse Resources kasvas kiiresti rahvusvaheliseks: peakontor Eestis, ettevõtted Bangladeshis ja Indias, kolm äriliini ja palju osapooli. Ann Runnel ja üks tema meeskonnaliige on öelnud, et nad on püüdnud justkui sõidu pealt Zaporožetsit Lamborghiniks ümber ehitada, samal ajal autoga edasi sõites. Ann kirjeldab varasemat olukorda nii, et finantsid jooksid ettevõtte arengul sabas. Koostöös KL Raamatupidamisega toodi kolme riigi süsteemid ja äriliinid kokku üheks juhtimisinfoks kolme kuuga.

Now we can do it.

Ann Runnel, Reverse Resources asutaja ja tegevjuht (loe kogu lugu)

Renoproff: aeg põhitegevusele

Renoproff parandab eramajade ja ühistute kütte- ja ventilatsioonilõõre. Ettevõte otsustas kohe alguses raamatupidamise usaldada professionaalidele, et omanikud saaksid tegeleda oma suuna arendamisega.

Kõige kasulikum on, et me ei pea ise tegelema nüansirohke raamatupidamisega. Meil on vaja saada vastused küsimustele, kuidas, mida teha ja saame kiiresti nõu.

Janno Rebane, Renoproff OÜ

Kuidas finantsid kasvuga kaasa saavad

• Korras alus. Igakuine raamatupidamine, mis on õigel ajal valmis ja mida saab usaldada.
• Juhtimisinfo iga kuu. Finantskontrolling annab juhtimisaruande, eelarve ja tegeliku võrdluse ning KPI-d.
• Rahavoo prognoos ja finantsmudel. Osalise tööajaga finantsjuht aitab planeerida kasvu, rääkida pangaga ja valmistada ette investorile mõeldud numbrid.
• Süsteemid, mis vähendavad käsitööd. Tarkvara ja liidestused panevad panga, e-poe, lao ja raamatupidamise koos tööle.
• Mitu ettevõtet? Vaata, kuidas hoiame kontserni raamatupidamise ühes kohas.

Kui Sa pole kindel, kust alustada, näitab ärikontrolling kirjaliku tegevuskavaga, kus kasv praegu kõige rohkem takerdub.

Märgid, et kasv hakkab finantside taha jääma

• Käive kasvab, aga raha kontol mitte.
• Maksete tegemiseks tuleb oodata, kuni mõni klient maksab.
• Kuu tulemus selgub alles poolteist kuud hiljem.
• Pank või investor küsib prognoosi ja selle koostamine võtab nädalaid.
• Sama infot sisestatakse käsitsi mitmesse programmi.
• Kõik maksed ja hinnapakkumised ootavad omaniku kinnitust.

Kui tundsid ära kaks või rohkem, on õige aeg finantsid kasvuks ette valmistada, mitte oodata, kuni kasv ise peatub.

Kuidas kasvu rahastada

Kasvu saab rahastada mitmel viisil ja igal on oma hind ning risk:

• Oma rahavoog. Kõige odavam, aga kasv on aeglasem. Eeldab head hinnastamist ja kiiret laekumist.
• Arvelduskrediit. Paindlik lühiajaline puhver hooajalisuse ja laekumiste viivituse jaoks, mitte pikaajaliseks investeeringuks.
• Pangalaen või liising. Sobib seadmetele, autodele ja muudele pikaajalistele investeeringutele. Pank soovib näha usaldusväärseid aruandeid ja prognoosi.
• Investor. Toob raha ja kogemust, aga osa ettevõttest ja otsustusõigusest läheb ära. Eeldab finantsmudelit ja regulaarset aruandlust.
• Toetused ja projektirahastus. Võivad katta osa arendusest, aga nõuavad korrektset aruandlust ja omafinantseeringut.

Õige valik sõltub sellest, milleks raha on vaja, kui kiiresti see tagasi teenitakse ja kui palju riski oled valmis võtma. Seda aitab läbi arvutada finantsjuht.

Korduma kippuvad küsimused

Kokkuvõte

Kasv ei jää kinni sellepärast, et ettevõtjal puuduks ambitsioon. Tavaliselt jääb see kinni, sest raha, süsteemid ja numbrid on ehitatud väiksema ettevõtte jaoks. Kui finantsid liiguvad kasvuga samas tempos, saab juht keskenduda sellele, kuhu edasi minna.